W jaki sposób wyszukać najlepszych doradców finansowych?

Chyba wszyscy wiemy, jak szeroką dziedziną są finanse. Nic zatem dziwnego, że nie każdy z nas zna się na nich na tyle, aby samodzielnie podejmować różnego rodzaju decyzje z nimi związane. W takich sytuacjach zwracamy się zazwyczaj z prośbą o pomoc do doradców finansowych. Najpierw jednak należy znaleźć dobrego, godnego zaufania doradcę…

Jak się okazuje, znalezienie takiej osoby wcale nie jest zadaniem lekkim, łatwym i przyjemnym. Pomimo tego, że doradców finansowych jest sporo, gdyż w dzisiejszych czasach doradztwo finansowe jest dziedziną dosyć obleganą, to jednak nie jest tak łatwo znaleźć specjalistę rzetelnego, sumiennie wykonującego swoje obowiązki, a przede wszystkim także uczciwego. A może jest to łatwe, a większość z nas nie wie po prostu, gdzie takich osób szukać? 

Najłatwiejszym sposobem na znalezienie dobrego, wykwalifikowanego doradcy finansowego jest Internet. W większości przypadków Internet jest odpowiedzią na wszystkie nasze pytania i pomaga nam w rozwiązaniu nawet najbardziej skomplikowanych problemów. Gdzie zatem szukać doradcy finansowego, jak w nie w sieci internetowej, w której dziś znajduje się wszystko, a niektórzy twierdzą nawet, że jeśli czegoś nie jesteśmy w stanie znaleźć w Internecie to oznacza to, że taka rzecz wcale nie istnieje? 

Należy po prostu zrezygnować z przyjemności czatowania ze znajomymi czy odwiedzania popularnych dziś portali społecznościowych, a poświęcić kilka minut na to, by wyszukać specjalistę w dziedzinie finansów, który pomoże nam wybrać odpowiedni kredyt, czy zasugeruje, gdzie powinniśmy ulokować swoje zasoby finansowe, aby jak najbardziej nam się to opłaciło. Aby znaleźć taką osobę wystarczy wpisać w wyszukiwarkę prostą frazę, na przykład „doradca finansowy” i dodać nazwę miasta, w którym chcielibyśmy skorzystać z usług doradczych. Internet oferuje nam jednak nie tylko znalezienie odpowiedniej osoby, ale również sprawdzenie, czy aby na pewno cieszy się ona dobrą opinią wśród swoich klientów. Użytkownicy mają szansę wypowiadać się na forach internetowych na różne tematy i znalezienie opinii na temat doradców finansowych to, dzięki sieci internetowej, także „bułka z masłem”.

Na czym polega praca doradcy finansowego?

Doradztwo finansowe jest dziedziną niezmiernie szeroką i do pracy w tej branży nie nadaje się z całą pewnością każdy z nas. Dlaczego? Aby odpowiedzieć na to pytanie warto najpierw zastanowić się na czym dokładnie polega praca doradcy finansowego.

Niestety, nie ma jednej, krótkiej, nieskomplikowanej i zwięzłej odpowiedzi na postawione powyżej pytanie. Praca doradcy finansowego jest bowiem trochę skomplikowana i wymaga wypełniania sporej ilości obowiązków. Najprościej rzecz biorąc, zawód ten polega na doradzaniu ludziom we wszelakiej maści kwestiach finansowych. Jest to jednak odpowiedź zbyt ogólna i wcale nie daje nam nawet najmniejszego zarysu obowiązków, jakie na co dzień musi wypełniać doradca finansowy.

Najlepiej więc przedstawić pracę doradcy na odpowiednich przykładach, które w pełni zobrazują jego pracę. Załóżmy na przykład, że pewna osoba wygrała sporą ilość pieniędzy w jakiejś grze liczbowej. Oczywiście marzy o tym każdy z nas, wielu nawet próbuje pomóc szczęściu, ale spotyka ono tylko nielicznych. Często zastanawiamy się jednak, co zrobilibyśmy z tak wielką sumą pieniędzy, gdyby wspomniane szczęście spotkało właśnie nas. Na daną chwilę posiadamy mnóstwo pomysłów, ale zapewne gdybyśmy faktycznie wygrali w takiej grze, to mielibyśmy problem z tym, gdzie najlepiej ulokować pieniądze, aby przyniosły one jeszcze możliwie największe zyski. I właśnie w takiej sytuacji warto byłoby odwiedzić doradcę finansowego, który zasugerowałby najlepsze i najbardziej korzystne dla nas rozwiązania ulokowania swoich zasobów finansowych.

Jest to tylko jeden przykład roli, jaką odgrywa doradca finansowy. Takich zadań jest oczywiście o wiele więcej, gdyż taka osoba może na przykład pomóc nam oszczędzać pieniadze na emeryturę, zasugerować, która lokata jest najbardziej korzystna lub z którego kredytu powinniśmy skorzystać, by wyjść na tym jak najlepiej. Jak więc widać, doradca finansowy musi naprawdę znać się na aktualnym rynku finansów i wiedzieć niemalże wszystko na ten temat. Dlatego też nie wszyscy z nas mogliby sprawdzić się w tej roli.